5 éléments à connaître pour investir dans le Bitcoin
- Economie
- Finances
- Tech
Le Bitcoin est une monnaie numérique. Celle-ci a été créée en 2008 par des personnes dont on ignore tout excepté leur pseudonyme : Satoshi Nakamoto. L’entité a lancé le logiciel Bitcoin en 2009 et extrait le premier bloc de la blockchain, connu sous le nom de “bloc de genèse”.
Le Bitcoin est la plus grande cryptomonnaie. Conçue comme une monnaie virtuelle, le bitcoin n’est pas contrôlé par une autorité centrale comme une banque ou un gouvernement à la manière des monnaies traditionnelles. Ainsi, il s’agit d’un moyen de paiement qui n’est contrôlé par aucune tierce partie lors des transactions. Le Bitcoin repose sur une technologie appelée blockchain.
Le bitcoin a permis de créer un nouveau système d’échange de valeur totalement décentralisé autorisant des paiements rapides depuis n’importe où. C’est cette technologie qui est le sous-jacent de la valeur du Bitcoin.
Vous désirez investir dans le Bitcoin ? Voici 5 faits à connaître absolument avant de vous lancer !
1- Le cours du bitcoin fluctue-t-il ?
Le bitcoin : une valeur volatile ?
👉 Oui. Le cours du Bitcoin fluctue beaucoup.
En effet, le cours du Bitcoin et des autres cryptomonnaies fluctuent de manière importante. Le cours du Bitcoin (BTC) peut enregistrer des hausses ou des baisses de 10 % au cours d’une même journée. Le Bitcoin est beaucoup moins stable que d’autres types d’actifs comme les actions ou l’or.
Par exemple, en septembre 2024, le cours du Bitcoin a chuté de plus de 22 %. Mi-décembre, une nouvelle baisse a eu lieu à la suite de l’annonce du Comité fédéral de l’open market (FOMC) visant à ralentir les baisses de taux en 2025. Après l’annonce, le Bitcoin a reculé à 100 314 $, enregistrant une chute de 5,4%.
Pourquoi la valeur du Bitcoin fluctue-t-elle ?
👉 Alors que la valeur d’une action dépend des résultats de l’entreprise, la valorisation du Bitcoin est beaucoup plus difficile à évaluer.
La valeur du Bitcoin est déterminée par les paramètres suivants :
- L’offre et la demande sur des places de marché : le Bitcoin n’est pas émis par un établissement bancaire. Les vendeurs et les investisseurs lancent des offres d’achat et de vente au prix qu’ils déterminent. Ces prix sont fixés en fonction de leur propre analyse. Plus la demande est forte, plus le cours du bitcoin augmente.
- La compétition avec les autres cryptomonnaies : Il existe de nombreuses cryptomonnaies alternatives au Bitcoin. On en dénombre environ 2000 ! Cependant, la plupart des revenus sont reversés au Bitcoin.
- Les pressions réglementaires : certains grands pays ou de grandes zones économiques peuvent émettre des réglementations ayants des répercussions sur le prix du Bitcoin.
- La publicité : certaines analyses montrent une forte corrélation entre le nombre d’articles de presse parus au sujet du Bitcoin et sa valorisation.
2- Quelle sera la valeur du bitcoin en 2025 ?
👉 Il est impossible de prédire la valeur du Bitcoin car son cours est extrêmement volatile.
Cependant, les experts en cryptomonnaies analysent les différents paramètres pour donner une idée générale de l’évolution du marché des cryptomonnaies sur le marché, jour après jour.
Quelles sont les tendances de la valeur du Bitcoin pour 2025 ? Les experts projettent une augmentation de la valeur du Bitcoin en 2025. Le taux de variation devait être de 119,34 % au cours des mois à venir. Le Bitcoin pourrait alors atteindre un prix de 225 131 $ fin décembre 2025.
3- Comment savoir quand acheter des bitcoins ?
Vous vous demandez quand acheter des bitcoins ?
👉 La valeur du Bitcoin est déterminée par différents paramètres, comme l’offre et la demande. Les investisseurs doivent apprendre à comprendre les cycles du marché et à analyser les facteurs ayant un impact sur la valeur du Bitcoin.
Des plateformes d’analyses aident les investisseurs à maîtriser ces différents paramètres, comme la plateforme Binance. Ces outils permettent de suivre les tendances du marché, de reconnaître les cycles haussiers et baissiers et de repérer les signaux devant inciter à vendre ou à acheter.
Pour bien surveiller le marché du Bitcoin, voici les indicateurs à suivre :
Bitcoin : les indicateurs à connaître
Voici 3 indicateurs techniques à suivre pour vous repérer dans les cycles du Bitcoin :
Les moyennes mobiles
Les moyennes mobiles à suivre sont :
- la moyenne mobile simple (SMA) : calcule la moyenne des cours du Bitcoin sur une période donnée;
- la moyenne mobile exponentielle (EMA) : prend davantage en compte les prix récents.
Pour évaluer les tendances long terme du Bitcoin, on prend plus volontiers en compte la moyenne mobile simple sur 200 jours. Si le cours du Bitcoin se situe au-dessus de cette moyenne, vous pouvez en déduire une tendance haussière.
Le Relative Strength Index (RSI)
Cet indicateur mesure la vitesse et l’ampleur des mouvements de prix. Le RSI permet de voir si un actif est suracheté ou survendu. Pour comprendre cet indicateur, gardez en tête qu’un RSI inférieur à 30 devrait pousser à l’achat tandis qu’un un RSI supérieur à 70 devrait plutôt inciter les investisseurs à vendre.
Les volumes de transaction
Les volumes d‘échange du Bitcoin sur le marché sont assez révélatrices de la conviction des investisseurs. Lorsque le prix du Bitcoin augmente, il faut également regarder la quantité de Bitcoin échangée. S’il y a corrélation entre augmentation du prix et du volume de transactions, c’est un signe de marché haussier robuste. La seule hausse du prix, sans augmentation des transactions, révèle un risque de retournement.
Le halving
Cet événement programmé se produit environ tous les quatre ans, soit tous les 210 000 blocs minés. La récompense des mineurs de Bitcoin, en charge de la sécurisation du réseau, est divisée par 2. Ce mécanisme permet de contrôler l’inflation en entraînant une raréfaction de l’offre. En effet, les halvings sont généralement suivis d’une augmentation significative du cours du Bitcoin.
Cependant, ce ne fut pas le cas en mai 2024. En revanche, ce sont les coûts de production du Bitcoin qui augmentent puisque la récompense est divisée par deux.
Stratégie d’achat du bitcoin : le DCA
Il est possible d’optimiser ses investissements en Bitcoin via des stratégies d’achat. Le plus simple pour investir dans le Bitcoin est d’appliquer le Dollar-Cost Averaging (DCA). Cette stratégie consiste à acheter régulièrement une quantité fixe de Bitcoins, par exemple une fois par mois. L’achat est fixe, sans prendre en compte le cours du marché. C’est simple et cette méthode permet de réduire les conséquences de la volatilité du marché.
Il existe plusieurs solutions pour DCA afin de vous faciliter la tâche : Binance, Trade Republic, ou encore BitPanda.
4- Combien faut-il investir dans le bitcoin ?
👉 Quel est le montant que vous devriez investir dans le Bitcoin ?
Les experts de la finance estiment qu’il ne faut allouer 5 % maximum du portefeuille d’investissement aux crypto-monnaies. Ces 5 % peuvent ensuite être répartis entre les différentes cryptos.
Ainsi, si vous avez un « budget » d’investissement de 10 000 € , 500 € pourraient être investis dans les cryptomonnaies. Avec ce montant, il est conseillé d’investir dans des actifs à grande capitalisation comme le Bitcoin.
Ensuite, il faut garder une règle d’or en tête : l’argent investi dans les Bitcoins doit être de l’argent que l’investisseur est prêt à perdre. Peu importe la somme allouée à l’achat de Bitcoins, celle-ci ne doit pas impacter la vie quotidienne en cas de perte.
L’argent investi dans les Bitcoins doit être de l’argent que l’investisseur est prêt à perdre.
5- Comment réduire les frais d’achat de bitcoin ?
👉 Lors d’un achat de Bitcoin, il faut prendre en compte en plus du prix d’achat : les frais de transaction ainsi que les frais de gestion des plateformes d’échange.
Des frais de transactions sont facturés à chaque achat/vente de bitcoin sur une plateforme d’échange. Par exemple, ces frais s’élèvent à environ 0,1 % de la transaction sur Binance et 1,5 % sur Coinbase.
De plus, ces plateformes d’échange de Bitcoin facturent généralement des frais de gestion pour le stockage et la gestion des bitcoins. Sur Binance, les frais de gestion sont relativement faibles tandis que Coinbase applique des frais supplémentaires, par exemple pour le transfert de Bitcoins vers un portefeuille externe.
Pour réduire les frais d’achat de Bitcoin, voici 3 bonnes pratiques :
- Comparer les frais de transaction et de gestion des différentes plateformes pour choisir le meilleur rapport coût-efficacité de l’investissement ;
- Effectuer moins de transactions mais de plus grande valeur pour réduire le poids des frais de transaction et de gestion ;
- Utiliser des outils d’analyse pour optimiser l’achat/vente des Bitcoins et de maximiser les gains.
Ces 3 bonnes pratiques doivent permettre à la fois de réduire les coûts associés à l’investissement en Bitcoin et d’en améliorer le rendement.
⚠️ Depuis le 1er janvier 2023, les plus-values de cessions de Bitcoins sont soumis à l’impôt :
- au titre des bénéfices non commerciaux (BNC) pour une activité professionnelle ;
- à l‘impôt sur le revenu dès lors que le total des cessions dans l’année est supérieur à 305 € pour les particuliers.
CONCLUSION
L’achat de Bitcoin est un bon moyen d’investir. Cependant, avant de se lancer, il est préférable de bien se renseigner sur les tendances du marché. Cela demande de bien surveiller le marché avec ses cycles haussiers et baissiers, afin d’acheter et de vendre au bon moment !
Images : Pixbay – LesEchos belgique – Libertex
